资本市场数字化生态建设过程中可能遇到的风险并不仅于此

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【高以翔去世】

(作者系中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長)

站在全局的高度,數字化技術與資本市場至少能產生以下幾個方面的融合:一是在降低資本市場的參與門檻方面,數字化技術的應用能夠顯著降低資本市場的參與門檻,簡化交易流程,降低交易成本,為投資者參加資本市場投資提供更為便利、更為暢通的通道,增加投資者整體數量,推動資本市場普惠發展;二是在信息披露方面,數字化技術的出現可以提升信息傳播效率,減少資本市場的信息不對稱現象,投資者獲得信息的渠道更加多元化,現行的信息披露制度也可能在數字化技術的介入之後得到改變,使信息披露制度的廣度和深度得到擴大,同時可以促進市場主體的數據共享,打破現今存在的“信息孤島”問題;三是在資本市場監管方面,數字技術可以幫助資本市場搭建全時刻覆蓋、高效率運轉的監管大數據平臺,通過與監管機構進行合作,實時通過量化的數據監管市場行為,減少資本市場的違規違法行為。

法律與合規風險方面,在這個過程當中,數字化技術勢必將會涉及到市場革新的各個方面。既不能讓數字技術凌駕於現有的法律合規體系之上,也要給數字技術的應用提供合理的支持,所以必須保證我們的法律和監管體系能夠與時俱進,避免法律法規不完善而造成的問題。

倘若數字化技術能夠在資本市場成功應用,其帶來的變化將會是顛覆性。在展望資本市場數字化生態構建的同時,應當清醒的認識到,當前資本市場數字化生態系統還十分不健全,數字化建設也存在著諸多瓶頸。

近年來,隨著互聯網和數字技術的發展,以數字技術賦能各行各業已然成為未來經濟發展的大趨勢。作為金融支持實體的重要平臺,為了給經濟高質量發展提供全新引擎,從而更好地服務實體經濟,構建資本市場數字化新生態勢在必行。

至於在風險防範方面,數字化技術的發展,對於資本市場數字化生態建設而言,既是機遇,也是挑戰。由於目前資本市場的數字化生態建設剛剛開始,數字技術與相關場景的融合大多也處於初級階段,所以面對可能出現的各種風險,一定要做好防範工作。

當然,資本市場數字化生態建設過程中可能遇到的風險並不僅於此,對此,我們必須未雨綢繆,建立健全針對各個方面的風險管理體系,在積極推進資本市場數字化生態建設的同時,做好整體規劃、風險防控,以適應數字化時代的要求。

技術風險方面,推動資本市場數字化生態建設,必須技術條件完全成熟,再將其應用在資本市場中,不能急於求成,讓數字化生態體系充滿風險。

要實現資本市場數字化生態又快又好的構建,在技術發展、頂層設計、風險防控等各方面都需要作出詳細的規劃。構建資本市場數字化新生態,關鍵看技術,只有技術經受住了不斷前進的時代的考驗,才能保證數字化新生態在變化的資本市場中正常運轉。為此,一定要加大對於數字化技術的研發投入,人力、物力、財力等各方面均需著力;總體靠設計,在數字化賦能資本市場已經成為全球資本市場發展的大趨勢下,我國必須要從頂層設計開始對構建數字化生態資本市場設計一個總體方案,放眼全球,立足中國,根據我國資本市場的實際情況進行針對性規劃,制定相關的政策措施為數字化資本市場的構建保駕護航。

操作風險方面,數字化技術的不斷更新總是伴隨著人工智能的發展,或許人員數量能夠大量精簡,但領導層的作用也愈發明顯,這就要求資本市場的從業人員具有較高的職業素養,能夠合理的運用數字化技術,而不是將技術濫用、錯用。

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